江淮论坛

作者：巴曙松１ 陈 旭１ 朱元倩２

单位：１．中国科学技术大学，合肥 230052；２．亚洲金融合作协会，北京 １０００４５

关键词：关键词：反洗钱；监管科技；数据收集；数据处理；KYC；区块链

<p>摘要：第三方支付、互联网金融的蓬勃发展在推动经济社会发展的同时，也使得洗钱活动变得更加便捷、迅速和隐蔽。在此背景下，传统的监管手段已不足以应对日趋复杂的洗钱活动，监管科技随之快速发展并得到广泛应用。文章从洗钱活动的现状分析出发，分析当下反洗钱监管中的不足，从而引出监管科技的概念；紧接着文章通过对各国监管科技赋能反洗钱的梳理和综述，结合目前应用中的不足，就反洗钱这一领域对监管科技的未来做出展望与建议。</p>

来源：2020年第04期

《江淮论坛》期刊编辑部

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